伴隨著國內外反洗錢形勢的深刻變化，反洗錢管理也逐步提升到了興業銀行青島分行的戰略高度。秉承“合規致勝”的理念，興業銀行青島分行著重抓住反洗錢管理這一內控合規關鍵要素，完善體制機制，注重資源統籌，強化科技應用，以點帶面，點面結合，穩步推進合規內控的常態化、規范化、智能化。

強基固本筑堡壘

當前，在監管部門及總行的指導下，興業銀行青島分行已制定反洗錢實施細則26個，全面覆蓋客戶身份識別、大額及可疑交易報告、制裁合規管理、賬戶資料保存、反洗錢考評等各方面，反洗錢制度體系日益健全。

【資料圖】

制度關鍵在于落實。堅持“一層抓一層”“層層抓落實”，興業銀行青島分行創新“分行-條線-支行”三線聯動模式，常態化組織召開分行反洗錢工作領導小組會議、聯系人會議、部門間聯席會議，抓重點、破難點、疏堵點，同時強化重心下沉，加強基層幫扶指導，持續推動基層反洗錢高效履職。

條線聯動促發展

近年來，興業銀行青島分行識別多起通過受益所有人造假騙取銀行貸款的事件，有效助力規避了信貸風險，而這只是興業銀行青島分行將反洗錢工作滲透到業務發展的一個方面。

結合各自客戶及業務特征，興業銀行青島分行各條線部門均堅持反洗錢管理與業務日常合規管理有效融合的原則，通過業務制度審查、業務洗錢風險監測、高風險業務的反洗錢檢查監督等，將反洗錢事前防控、事中管控、事后監測的全流程管理要求植入業務管理流程和業務創新全過程。分行反洗錢監測中心充分利用反洗錢系統，精準定位可疑案例，定期總結可疑案例特征及風險模型，指導業務條線通過全面排查等方式，深入了解客戶、產品、業務中的風險點，并進行有針對性的整改，推動業務合規發展。

科技賦能強引領

隨著金融與互聯網的加速融合，科技賦能已成為當前內控合規管理工作的新亮點和“殺手锏”。面對反洗錢管理涉及客戶眾多、數據量大的現狀，興業銀行青島分行積極創新，不斷探索反洗錢數字化檢查新模式，目前已研發反洗錢檢查、RPA機器人模型等15個，通過整合系統、數據共享等，全面提升反洗錢工作質效。近日，興業銀行青島分行全新上線云瞰企業信息共享系統，可實現企業客戶存續期身份信息變動的及時監測預警、企金客戶身份信息核查、受益所有人信息穿透、自然人對外投資情況查詢等功能，為分行數據合規提供有效監測核實手段，為分行業務合規保駕護航。

借力反洗錢監測中心日常積累的大量問題數據及可疑案例線索，興業銀行青島分行還著重強化反洗錢管理與內控合規管理其他版塊的協同合作，依托大數據共享，精準甄別風險隱患，做到早發現、早提示、早整改，共同推動“合規致勝”。

為切實提升全行全員反洗錢意識，興業銀行青島分行還著力通過以案說法、以學致用等，積極開展反洗錢教育宣傳，真正讓反洗錢人人有責、人人擔責。

伴隨著“法制興業建設”的深入推進，興業銀行青島分行也將堅守“人民至上”的理念，進一步加大反洗錢工作力度，在助力推進內控合規管理提升的同時，為預防和打擊洗錢及相關犯罪工作、維護地區金融安全和社會穩定做出更大貢獻。