客戶回訪作為日常證券業務中的基礎性工作，由于不規范、不到位而遭監管處罰的情況屢見不鮮。年內就有8家券商、12張罰單與之相關。

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8月23日，吉林證監局公布一則罰單，方正證券通化建設大街證券營業部被點名。違規事由涉及客戶回訪和客戶信息更新。

營業部因回訪不到位遭罰

據罰單表述，方正證券通化建設大街證券營業部存在兩大違規行為。

第一，未按照勤勉盡責、堅持客戶利益至上原則對個別投顧產品簽約的客戶進行回訪；第二，未充分了解個別客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗等信息并及時更新。

吉林證監局對該營業部采取責令改正的監督管理措施，要求其對上述問題予以整改，并于1個月內提交書面整改報告。

方正證券年內已收7張罰單

方正證券最近收罰單的頻率有些高，年內公司共收到7張罰單，涉及經紀、投行業務，其中經紀業務罰單占了6張。從上半年的統計數據來看，方正證券與中信建投均各接罰單6次，成為上半年遭罰最多的券商。

內控不規范和業務人員不適格是方正證券經紀業務的兩大主要違規類型。

今年3月，方正證券深圳梅林路證券營業部在開展融資融券業務時為個別客戶上門辦理業務，且身份核實不到位；為客戶開立融資融券賬戶早于合同雙方簽署日。上述情況反映出營業部在內部控制方面存在不足。

今年4月，方正證券龍港龍港大道證券營業部存在向無基金從業資格人員和非營銷崗位人員下達基金銷售任務的情形，并將無基金從業資格人員的基金銷售關系及后續銷售業績提成下掛至其他營銷人員名下。兩名營業部員工也在同日收到罰單，羅某玲在該營業部執業期間存在不具備基金從業資格違規參與基金銷售活動情況。林某鋒作為營業部時任負責人。對上述問題負有直接責任。

今年5月，方正證券承銷保薦由于投行業務人員薪酬獎勵和遞延管理不符合監管要求，廉潔從業管理不合規、相關業務費用支出管理不規范，被監管出具警示函。

同月，方正證券李某作為方正證券郴州永興大橋路營業部證券從業人員，在2022年5月至2022年11月期間，李某將通過公司系統查詢獲悉的投資者李某賬戶信息泄露給他人。

在2022年年報中，不難看出方正證券開展了多重工作來進行合規管理體系建設，如持續完善公司合規管理制度和體系、系統化整合合規管理系統、全面加強反洗錢工作和嚴格落實員工投資行為監控和異常交易管理要求。并且對總部部門、部分分支機構、子公司進行了現場合規檢查或走訪。

方正證券的營業部數量在券商中一直處于前列。截至2022年年底，公司共有363家營業部，僅次于擁有487家營業部的銀河證券。面對數量眾多的分支機構，管理難度不小，公司經紀業務的合規建設之路任重而道遠。

哪些方面是回訪“踩雷”高發區？

客戶回訪在日常證券業務中屬于基礎性工作，但在經紀業務中由于回訪工作不規范、不到位，已成為證券營業部被問責的一大重災區。

據統計，年內有國泰君安、安信證券、第一創業、光大證券、恒投證券、中國銀河、平安證券、方正證券8家券商因回訪的合規問題受到處罰。

梳理罰單內容來看，客戶回訪不規范主要有以下幾種類型。

第一，回訪動作變形。存在營銷人員經辦客戶賬戶業務并對客戶進行新開客戶賬戶回訪，向客戶發送回訪問題、告知客戶應對口徑等現象。

第二，回訪制度流于形式。存在客戶回訪制度執行不到位、機制落實不到位的情形，未按照勤勉盡責、堅持客戶利益至上原則對客戶進行回訪。

第三，回訪過程存在缺陷。如未及時發現并糾正客戶回訪過程中存在的問題，客戶回訪工作不到位、對投資者交易需求等情況缺乏了解。

今年6月，中證協發布的《證券經紀業務管理實施細則》就對投資者回訪進行了進一步的細化安排。從內容來看，《實施細則》根據不同的情形對回訪方式、回訪時間、回訪留痕明確了具體要求。同時強調，證券公司開展回訪工作的，每年回訪比例不得低于上年末客戶總數的10%。

光大證券的投教板塊也對于回訪工作談及了相關啟示，一是客戶回訪需起到實質作用，在滿足監管的要求下，更需要通過回訪工作了解客戶需求，從而提高服務質量與業務水平。二是客戶回訪應當全流程充分留痕，包括回訪對象、回訪錄音、回訪材料等妥善保存，以作為后續備查的資料與證明。三是要按照監管要求做好對回訪人員的定期培訓。按照相關規定，證券公司對客戶回訪人員等，應當每年至少開展一次培訓。